{"id":695,"date":"2022-12-20T12:06:55","date_gmt":"2022-12-20T17:06:55","guid":{"rendered":"https:\/\/www.ccabogados.com\/?p=695\/"},"modified":"2022-12-20T12:06:55","modified_gmt":"2022-12-20T17:06:55","slug":"proceso-de-debida-diligencia-en-la-conformacion-de-sociedades-anonimas-en-panama","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.ccabogados.com\/es\/blog\/proceso-de-debida-diligencia-en-la-conformacion-de-sociedades-anonimas-en-panama\/","title":{"rendered":"Proceso de debida diligencia en la conformaci\u00f3n de sociedades an\u00f3nimas en Panam\u00e1"},"content":{"rendered":"<p>El proceso de conformaci\u00f3n de sociedades an\u00f3nimas en Panam\u00e1 se rige por la Ley N.32 del 26 de febrero de 1927, como ya explicamos en <a href=\"\/blog\/conozca-el-proceso-para-constituir-una-sociedad-anonima-en-panama\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">una nota anterior<\/a>.<\/p>\n<p>En ese sentido, en los \u00faltimos a\u00f1os se han establecido en Panam\u00e1 medidas m\u00e1s estrictas para prevenir el blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva, incluyendo la obligaci\u00f3n de realizar la Debida Diligencia por parte del \u201cagente residente\u201d (abogado o bufete).<\/p>\n<h2>\u00bfQu\u00e9 es el proceso de Debida Diligencia?<\/h2>\n<p>Se trata de una investigaci\u00f3n realizada por el Oficial de Cumplimiento del bufete de abogados &#8211; quien ha sido capacitado por la Superintendencia de Sujetos No Financieros. Este proceso de Debida Diligencia debe concretarse antes de aceptar clientes que desean conformar Sociedades An\u00f3nimas o Fundaciones de Inter\u00e9s Privado.<\/p>\n<p>Esta investigaci\u00f3n que forma parte de los est\u00e1ndares globales contra la prevenci\u00f3n del lavado de activos tiene al menos 3 pasos: <img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignright wp-image-264 \" src=\"https:\/\/www.ccabogados.com\/wp-content\/uploads\/2018\/02\/Fideicomisos-en-Panam\u00e1-300x192.png\" alt=\"\" width=\"338\" height=\"216\" srcset=\"https:\/\/www.ccabogados.com\/wp-content\/uploads\/2018\/02\/Fideicomisos-en-Panam\u00e1-300x192.png 300w, https:\/\/www.ccabogados.com\/wp-content\/uploads\/2018\/02\/Fideicomisos-en-Panam\u00e1-768x490.png 768w, https:\/\/www.ccabogados.com\/wp-content\/uploads\/2018\/02\/Fideicomisos-en-Panam\u00e1-1024x654.png 1024w, https:\/\/www.ccabogados.com\/wp-content\/uploads\/2018\/02\/Fideicomisos-en-Panam\u00e1.png 1170w\" sizes=\"(max-width: 338px) 100vw, 338px\" \/><\/p>\n<ul>\n<li>Se solicitan y analizan pruebas y evidencia del origen de los fondos que la persona va a utilizar para constituir la sociedad an\u00f3nima.<\/li>\n<li>Se busca en servicios especializados de b\u00fasqueda a la persona para verificar que no est\u00e1 incluida en alguna lista restrictiva debido a su participaci\u00f3n en alg\u00fan proceso judicial realizado en alguna parte del mundo.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Estas listas restrictivas o listas vinculantes son, por ejemplo, la lista de los m\u00e1s buscados de INTERPOL, la lista de fugitivos de la DEA y las listas de terroristas del Departamento de Estado de Estados Unidos o del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.<\/p>\n<ul>\n<li>Se hace una validaci\u00f3n de antecedentes (background check) incluyendo el historial policivo, la revisi\u00f3n de bases de datos p\u00fablicas, y un rastreo en Internet para conocer si la persona se ha visto envuelta en esc\u00e1ndalos por potenciales delitos.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Luego de esa investigaci\u00f3n se decide si se puede tomar a la persona como cliente.<\/p>\n<p>Esta es una obligaci\u00f3n que tenemos por Ley como Sujetos Obligados No Financieros, y que nos permite valorar el nivel de riesgo gracias a la comparaci\u00f3n de los resultados de la Debida Diligencia con nuestro Manual de Cumplimiento.<\/p>\n<p>El manual establece ciertos par\u00e1metros de administraci\u00f3n del riesgo para decidir si aceptamos o no al cliente y si realizamos la correspondiente inscripci\u00f3n de la Sociedad An\u00f3nima o de la Fundaci\u00f3n de Inter\u00e9s Privado.<\/p>\n<p>Adem\u00e1s, tras aceptar al cliente por haber pasado los filtros de la Debida Diligencia, estamos en la obligaci\u00f3n de monitorearlo e, incluso, de actualizar la Debida Diligencia cada tres a\u00f1os. Si la persona est\u00e1 pol\u00edticamente expuesta, esa revisi\u00f3n debe ser anual.<\/p>\n<h2>\u00bfPor qu\u00e9 hay que realizar procesos de Debida Diligencia en Panam\u00e1 antes de conformar una sociedad?<\/h2>\n<p>La obligaci\u00f3n de realizar un proceso de Debida Diligencia nace como evoluci\u00f3n del concepto del agente residente, un abogado que hac\u00eda de enlace entre la sociedad an\u00f3nima y el Gobierno de Panam\u00e1.<\/p>\n<p>Desde 2020, tras la creaci\u00f3n de la Superintendencia de Supervisi\u00f3n y Regulaci\u00f3n de Sujetos No Financieros, se instruye que los abogados que hacen de agentes residentes est\u00e1n obligados a \u201cconocer\u201d a su cliente y a los beneficiarios finales de la sociedad o fundaci\u00f3n.<\/p>\n<p>En resumen, se trata de una estrategia de buena gesti\u00f3n de riesgos, para generar confianza en los negocios y evitar verse en vuelto en delitos como lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. \u00a0Si tiene alguna duda, <a href=\"\/contactenos\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">cont\u00e1ctenos de inmediato<\/a>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>En los \u00faltimos a\u00f1os se han establecido en Panam\u00e1 medidas m\u00e1s estrictas para prevenir el blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva.<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":698,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[74,72,73],"class_list":["post-695","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blog","tag-que-es-agente-residente","tag-que-es-la-debida-diligencia","tag-sociedades-offshore"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v23.7 - https:\/\/yoast.com\/wordpress\/plugins\/seo\/ -->\n<title>Proceso de debida diligencia en la conformaci\u00f3n de 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