{"id":336,"date":"2018-11-13T12:00:08","date_gmt":"2018-11-13T17:00:08","guid":{"rendered":"http:\/\/www.ccabogados.com\/?p=336\/"},"modified":"2022-06-29T15:39:52","modified_gmt":"2022-06-29T20:39:52","slug":"severas-sanciones-ignorar-ley-blanqueo-capitales","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.ccabogados.com\/es\/blog\/severas-sanciones-ignorar-ley-blanqueo-capitales\/","title":{"rendered":"Severas sanciones por ignorar Ley contra el Blanqueo de Capitales"},"content":{"rendered":"

Las empresas que incumplen las disposiciones de la Ley 23 del 27 de abril de 2015 contra el blanqueo de capitales, y otras leyes conexas, est\u00e1n expuestas a sufrir rigurosas sanciones administrativas que podr\u00edan alcanzar hasta un mill\u00f3n de balboas.<\/p>\n

Ignoran que el incumplimiento de las disposiciones de la Ley 23, (o de las dictadas por los organismos de supervisi\u00f3n de cada actividad econ\u00f3mica, financiera o profesional, para la que no se establezca una sanci\u00f3n espec\u00edfica) es sancionado con multas de cinco mil balboas (B\/. 5,000.00) a un mill\u00f3n de balboas (B\/. 1,000, 000.00).<\/p>\n

El monto de la sanci\u00f3n es fijado por los organismos de supervisi\u00f3n de cada actividad o a solicitud de la Unidad de An\u00e1lisis Financiero para la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales, de acuerdo con la gravedad de la falta y el grado de reincidencia.<\/p>\n

\u00bfQui\u00e9nes est\u00e1n obligados?<\/strong><\/h2>\n

La Ley fue promulgada para prevenir el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferaci\u00f3n de armas prohibidas, y su nivel de acatamiento es especialmente importante en Panam\u00e1, por su econom\u00eda centrada en los servicios.<\/p>\n

La Ley, promulgada con el fin de facilitarle a Panam\u00e1 la cooperaci\u00f3n internacional, establece obligaciones a sujetos financieros supervisados por las Superintendencias de Bancos, del Mercado de Valores, y de Seguros y Reaseguros, as\u00ed como al Instituto Paname\u00f1o Aut\u00f3nomo Cooperativo.<\/p>\n

Entre los sectores financieros supervisados est\u00e1n bancos, compa\u00f1\u00edas fiduciarias, empresas financieras, empresas de leasing, y factoring, entidades emisoras de medios de pago y dinero electr\u00f3nico, emisores o procesadores de tarjetas de d\u00e9bito, cr\u00e9dito y pre pagadas.<\/p>\n

Otros sujetos obligados son las casas de valores, administradores de fondos de inversi\u00f3n, administradoras de fondos de pensiones y cesant\u00eda, sociedades de inversi\u00f3n, asesores de inversi\u00f3n, compa\u00f1\u00edas de seguros y reaseguros, corredores de seguros cooperativas de ahorro y cr\u00e9dito.<\/p>\n

Tambi\u00e9n incluye a los sujetos obligados no financieros, entre los que se encuentran empresas que operan en la Zona Libre de Col\u00f3n y el \u00c1rea Econ\u00f3mica Especial Panam\u00e1 Pac\u00edfico, las zonas francas, las empresas promotoras, los agentes inmobiliarios, las constructoras, las empresas dedicadas a la compra y venta de autos, nuevos y usados, entre otros.<\/p>\n

Adem\u00e1s, est\u00e1n sujetas a revisi\u00f3n las actividades realizadas por profesionales como abogados, contadores p\u00fablicos autorizados y notarios, cuando en el ejercicio de su actividad profesional realicen en nombre de un cliente actividades como compraventa de inmuebles, administraci\u00f3n de dinero, valores burs\u00e1tiles u otros activos, administraci\u00f3n de cuentas bancarias, creaci\u00f3n, operaci\u00f3n o administraci\u00f3n de personas jur\u00eddicas o estructuras jur\u00eddicas.<\/p>\n

\u00bfCu\u00e1les son las obligaciones?<\/strong><\/h2>\n

Entre las principales obligaciones que establece la Ley, est\u00e1 la designaci\u00f3n de una persona que sirva como enlace con la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF) y el respectivo organismo de supervisi\u00f3n.<\/p>\n

Adem\u00e1s, todo\u00a0 sujeto a supervisi\u00f3n, est\u00e1 obligado a:<\/p>\n